¿Ya te acostumbraste a decir “no tengo suficiente lana”? ¿Crees que lo que ganas no te alcanza para vivir? ¿Estás hasta el cuello de deudas y no sabes cómo salir? ¿Estás emprendiendo sin asegurarte de que se trata de un buen negocio? ¿Sientes culpa cuando gastas?
Estás padeciendo lo que nosotras llamamos apatía financiera provocada por la falta de experiencia en el manejo del dinero. Todos estos son síntomas evidentes de que necesitas una asesoría financiera personalizada que ponga tu vida en orden. Necesitas mejorar tu cultura financiera y con ello gestionar eficientemente tus ingresos y tomar mejores decisiones.
A qué nos referimos con asesoría financiera
La asesoría financiera es un servicio profesional destinado a rentabilizar mejor tus ingresos. ¿Sabías que es como una charla sincera y de confianza entre amigos? Pero en este caso, quien te escucha, se pone en tu piel, entiende tu problema y tus necesidades y te brinda consejos prácticos es el asesor financiero.
Este es un profesional experto en el mundo de las finanzas, la fiscalidad, la contabilidad y otras áreas legales que te ayudará a tomar mejores decisiones sobre tu dinero y a cometer el menor número de errores. Porque:
“No es lo que tú tienes, sino cómo usas lo que tienes lo que marca la diferencia”
Zig Ziglar, escritor y orador motivacional estadounidense
En definitiva, la asesoría financiera te aporta una visión objetiva de tu situación financiera, te permite fijar metas económicas a corto, medio o largo plazo y desarrollar un plan de acción realista y razonable para llevar a cabo esos objetivos.
Por qué es importante dejarse asesorar financieramente
Es posible que en estos momentos te estés preguntando si necesitas asesorarte financieramente. ¡La respuesta es sí! Debes de saber que este no es un servicio exclusivamente para PYMES o grandes empresas que quieren crear nuevas líneas de negocio, hacer viables sus proyectos de inversión, transformarse digitalmente, manejar una crisis empresarial o economizar sus recursos mejor.
También lo es para personas como tú, trabajadores o emprendedores que deseen planificar para los estudios de los hijos, asegurarse para la jubilación con un plan de retiro, proteger y cuidar el capital familiar, hacer crecer el dinero, ahorrar para las vacaciones, administrar adecuadamente una herencia u otros ingresos recibidos de forma inesperada, u otras crisis financieras, evitar el sobreendeudamiento, planear para el nacimiento de un hijo o adopción, etc.
5 beneficios del coaching financiero
Es esa ayudita extra para cumplir con tus objetivos personales, familiares y/o profesionales que te permitirá mantener tus finanzas sanas, tomar consciencia sobre el valor del dinero y actuar en consecuencia. ¡Son puras ventajas!
- Aprendizaje financiero: Desde la primaria hasta la universidad, la economía está presente pero no nos enseñan a ejercerla de manera práctica en la cotidianidad. Un beneficio del coaching financiero es aprender a conseguir objetivos económicos.
- Definición y consecución de metas. ¿Y cómo definimos estos objetivos económicos? Con metas, no te preocupes, esto también es una tarea que desarrolla este tipo de asesoría. Y por supuesto, eso nos lleva a mejorar y…
- Desarrollar hábitos que mejoren nuestra economía: especialmente en lo que ahorro se refiere, y no importa si consideras que tus ingresos son pocos, también se puede ahorrar.
- Asesoramiento experto: Es normal estar perdido en cuanto a principios financieros se refiere, y no pasa nada con pedir ayuda a especialistas.
- Independencia económica: ¿No quisieras irte de vacaciones al menos una vez al año? ¿Planear la compra de una propiedad o lanzar un negocio? ¿Ahorrar para asegurar la educación de tus hijos? De eso se trata, de lograr la independencia económica necesaria para identificar y conseguir tus objetivos financieros
Lo que Bonanza puede hacer por ti como asesor financiero
En Bonanza Asesores hacemos coaching financiero individual para personas y empresas. Atendemos todas tus demandas: te escuchamos, entendemos cuál es tu problema y cuáles son tus necesidades.
Te ayudamos a definir tus objetivos, o lo que es lo mismo, a acordar qué quieres conseguir con tu dinero y lo más importante: a alcanzarlo.
Para ello, concertamos una reunión contigo en la que analizamos tu situación personal y financiera actual, establecemos patrones de consumo para saber cómo gastas tu dinero y determinamos cuál es tu capacidad de ahorro, tu nivel de deudas y tu tolerancia al riesgo.
Te damos un asesoramiento integral y completo, así como las recomendaciones necesarias para que puedas enfocarte en tus metas.
Creamos una estrategia a medida para ti con la que podrás hacer frente a todas tus deudas y el plan financiero acorde a tu caso que te permitirá ahorrar con pocos ingresos, invertir tu dinero en productos e instrumentos financieros seguros y proteger tu patrimonio familiar.
Te invitamos a recibir una asesoría financiera completamente personalizada y sin compromiso.
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